MNDY

Basándose en el análisis proporcionado, aquí tiene una evaluación de si MNDY merece la pena comprarla.

---

**Análisis Técnico**

La postura técnica de MNDY es profundamente negativa, con pérdidas severas en todos los plazos que la sitúan cerca de los mínimos de 52 semanas. La acción está significativamente sobrevendida tras un descenso del 59% desde su máximo, lo que indica una fuerte presión vendedora. Aunque este nivel pueda atraer a compradores contrarianos, aún no ha demostrado señales claras de reversión.

**Análisis Fundamental**

Fundamentalmente, MNDY presenta un panorama mixto pero intrigante. El crecimiento de los ingresos es constante y la rentabilidad mejoró notablemente el último trimestre, con un aumento brusco del ingreso neto. La empresa cuenta con una liquidez excepcionalmente fuerte, una deuda mínima y unos márgenes brutos sobresalientes. Sin embargo, la eficiencia operativa sigue siendo una preocupación, reflejada en un bajo retorno sobre el patrimonio y una baja rotación de activos.

**Valoración y Riesgo**

Las métricas de valoración son excepcionalmente altas en términos absolutos, lo que señala que están descontadas expectativas de crecimiento significativas. El ratio PEG sugiere que la acción podría ser razonable en relación con su trayectoria de crecimiento, pero esto depende en gran medida de la ejecución futura. El riesgo principal es la alta volatilidad, ya que la acción es un 25% más volátil que el mercado y propensa a severas reducciones (drawdowns).

**Recomendación de Inversión**

Una inversión en MNDY es una apuesta calculada sobre si su mejora fundamental superará una tendencia técnica profundamente negativa. El fuerte salto en rentabilidad, el balance impecable y los altos márgenes brutos son convincentes, pero la acción conlleva un alto riesgo de volatilidad y requiere un crecimiento futuro robusto para justificar su valoración premium. Para inversores con una mayor tolerancia al riesgo y un horizonte a largo plazo, los niveles actuales de sobreventa podrían ofrecer un punto de entrada atractivo, pero sólo es adecuada para aquellos preparados para importantes oscilaciones de precio a corto plazo.

*Nota: Esto no es un consejo de inversión, es sólo para referencia.*

Pronóstico del modelo RockFlow: Tres escenarios para 2026

Por supuesto. Aquí tiene la perspectiva a 12 meses para la acción MNDY.

Perspectiva: La perspectiva a 12 meses para MNDY es cautelosamente optimista, contingente a la capacidad de la empresa para validar su historia de alto crecimiento y alto margen. Los catalizadores principales serán una ejecución continuada que demuestre rentabilidad sostenible y crecimiento de ingresos, lo que podría ayudar a cerrar la brecha entre su precio actual deprimido y su potencial fundamental. Los riesgos clave incluyen su alta volatilidad, el sentimiento negativo persistente del mercado y el desafío de cumplir con las elevadas expectativas de crecimiento incorporadas en su valoración. Dada la falta de un objetivo de consenso de los analistas, un rango objetivo prudente a 12 meses sería 160 - 190 dólares, lo que representaría una recuperación significativa si regresa la confianza de los inversores, pero esto sigue dependiendo en gran medida de las condiciones generales del mercado y de los próximos informes de resultados de la empresa.

Consenso de Wall Street

La mayoría de los analistas de Wall Street son optimistas sobre las perspectivas de MNDY a 12 meses, con un objetivo de consenso en torno a $130.33, lo que indica un potencial alcista esperado.

En general, MNDY tiene potencial de inversión pero también enfrenta desafíos. Estos son los factores clave a considerar antes de invertir.

MNDY ha demostrado un impulso negativo significativo con descensos sustanciales en todos los plazos medidos. La acción experimenta una debilidad pronunciada con fuertes pérdidas recientes y una profunda erosión a más largo plazo.

En los últimos uno y tres meses, MNDY ha descendido un 13,99% y un 26,96% respectivamente, con un rendimiento muy inferior al del mercado en más de 30 puntos porcentuales en el último trimestre. Este bajo rendimiento, combinado con una beta superior a 1, indica que una mayor volatilidad ha perjudicado a los accionistas durante esta caída.

Al cotizar actualmente a 139,22 dólares, MNDY se sitúa justo por encima de su mínimo de 52 semanas de 137,08 dólares, lo que representa un descenso de aproximadamente el 59% respecto a su máximo anual. Con una reducción máxima (drawdown) del -57,54% en el último año y la acción cerca de mínimos plurianuales, el panorama técnico sugiere condiciones de sobreventa profundas en lugar de sobrecompra.

Ingresos y Rentabilidad MNDY registró un crecimiento secuencial de los ingresos, de 299 millones de dólares a 317 millones de dólares en el T3 de 2025, lo que indica una modesta expansión de la línea superior. La empresa demostró una mejora significativa en el resultado final, con un ingreso neto que aumentó sustancialmente de 1,6 millones de dólares a 13,1 millones de dólares trimestre a trimestre, lo que refleja una notable expansión del margen de beneficio neto al 4,1%. Esta mejora de la rentabilidad fue impulsada en gran medida por unos sólidos ingresos por intereses y unos gastos operativos controlados.

Salud Financiera MNDY mantiene una posición de liquidez excepcionalmente fuerte, evidenciada por unos ratios de liquidez corriente y rápida altos, superiores a 2,6, y un ratio de caja sustancial de 2,2. La empresa opera con un apalancamiento mínimo, como muestran un ratio de endeudamiento conservador de sólo el 5,8% y un ratio de deuda sobre patrimonio inferior a 0,1. La cobertura del flujo de caja operativo parece adecuada, aunque el ratio de flujo de caja sobre deuda sugiere una generación de efectivo moderada en relación con las obligaciones.

Eficiencia Operativa La empresa demuestra impresionantes márgenes de beneficio bruto cercanos al 89%, lo que indica un fuerte poder de fijación de precios y control de costes en sus ofertas principales. Sin embargo, las métricas de eficiencia operativa muestran resultados mixtos, con una baja rotación de activos de 0,15 y un modesto ROE de sólo el 1,0%, lo que sugiere una utilización subóptima de los activos y del capital de los accionistas. El ciclo de conversión de efectivo negativo de -105 días refleja una gestión favorable del capital circulante, que permite a la empresa financiar las operaciones mediante los plazos de los proveedores.

Nivel de Valoración: Las métricas de valoración de MNDY parecen excepcionalmente altas, con un PE trailing de 113,19 y un PE forward de 191,76 que sugieren expectativas de crecimiento significativas. El ratio PS de 31,6 y el ratio PB de 7,9 refuerzan este nivel de valoración premium, aunque el EV/EBITDA de 509,6 parece insostenible. Sin embargo, el ratio PEG de 0,27, basado en el crecimiento esperado de los beneficios, sugiere que la acción podría estar razonablemente valorada en relación con su trayectoria de crecimiento.

Comparación con Pares: Sin datos promedios específicos de la industria, no se puede realizar una comparación directa con pares. No obstante, considerando que MNDY opera en el sector SaaS/gestión de fuerza laboral, estos múltiplos de valoración generalmente se alinean con las empresas de software en la nube de alto crecimiento que ostentan valoraciones premium. La ausencia de puntos de referencia de la industria hace que la evaluación de la valoración relativa precisa sea un desafío en este caso.

MNDY exhibe un riesgo de volatilidad significativo, como refleja su beta de 1,255, lo que indica que es aproximadamente un 25% más volátil que el mercado en general. Esta beta elevada subraya una mayor sensibilidad a los vaivenes del mercado. Además, la sustancial reducción máxima (drawdown) del -57,54% en el último año pone de relieve un riesgo pronunciado de depreciación severa del capital durante las caídas, lo que sugiere que los inversores deberían estar preparados para considerables fluctuaciones de precio.

En cuanto a otros riesgos, la ausencia de interés corto (short interest) reportado es un factor neutral; no indica ni un sentimiento negativo suprimido ni un potencial de estrujamiento corto (short squeeze). Sin embargo, otros factores no declarados, como desafíos de ejecución específicos de la empresa, presiones competitivas en el sector SaaS o impactos macroeconómicos más amplios en las valoraciones tecnológicas, siguen siendo áreas pertinentes para la debida diligencia. En general, el riesgo cuantificable principal proviene de su alta volatilidad.