TOST
TOSTToast proporciona software de punto de venta basado en la nube y de gestión para restaurantes dirigido a la industria de servicios de alimentos.
Se ha establecido como una plataforma tecnológica todo en uno, con el objetivo de ser un sistema operativo esencial para que los restaurantes optimicen sus operaciones y mejoren la interacción con el clientes.
Actualizado: 14 de enero de 2026, 16:00 EST
Opinión de inversión: ¿Debería comprar TOST hoy?
Basándose en el análisis integral, aquí hay una recomendación de compra para TOST:
TOST presenta una oportunidad de crecimiento convincente pero de alto riesgo. La historia fundamental de la empresa es sólida, con un crecimiento de ingresos sólido, una rentabilidad en expansión y una salud financiera excepcional marcada por una deuda mínima y una liquidez robusta. Sin embargo, la acción está ricamente valorada, conllevando una prima significativa que requiere un crecimiento futuro sustancial para justificarse, y su beta alta indica que será considerablemente más volátil que el mercado.
Para inversores con una mayor tolerancia al riesgo y un horizonte a largo plazo, el precio actual—situándose aproximadamente un 30% por debajo de su máximo anual—puede representar un punto de entrada favorable a una empresa con una ejecución operativa sólida. La clave es creer que TOST puede continuar su trayectoria de crecimiento para eventualmente crecer hasta su valoración actual. Por lo tanto, se recomienda una calificación de compra con cautela para aquellos cómodos con su volatilidad.
*Esto no es un consejo de inversión, es solo para referencia.*
Pronóstico de precio de TOST a 12 meses
Pronóstico del modelo RockFlow: Tres escenarios para 2026
Basándose en el análisis proporcionado, aquí hay una perspectiva a 12 meses para Toast (TOST):
Perspectiva a 12 Meses para TOST
El catalizador principal será la capacidad de TOST para cumplir o superar consistentemente las altas expectativas de crecimiento para justificar su valoración premium; las continuas ganancias de cuota de mercado en el sector de software para restaurantes y la expansión de su ecosistema de productos son clave para esto. El riesgo más significativo es su alto múltiplo de valoración, que hace que la acción sea altamente sensible a cualquier decepción de crecimiento o a un cambio más amplio del mercado away de nombres tecnológicos caros y no rentables, amplificado por su beta alta. Dada la falta de un objetivo específico de analista y la volatilidad inherente de la acción, un rango realista de precio objetivo a 12 meses es amplio, probablemente entre $28 y $45, dependiendo en gran medida del sentimiento del mercado y la ejecución trimestral.
Consenso de Wall Street
La mayoría de los analistas de Wall Street son optimistas sobre las perspectivas de TOST a 12 meses, con un objetivo de consenso en torno a $35.66, lo que indica un potencial alcista esperado.
Alcistas vs Bajistas: Factores de inversión de TOST
En general, TOST tiene potencial de inversión pero también enfrenta desafíos. Estos son los factores clave a considerar antes de invertir.
Alcista
- Sólidos Resultados del T3: La empresa reportó ganancias sólidas y emitió una perspectiva positiva.
- Confianza de los Analistas: Los analistas de Wall Street mantienen una calificación de 'Compra' para la acción.
- Desempeño Superior al Mercado: La acción ha superado recientemente el desempeño del S&P 500.
- Momentum Positivo: Las acciones subieron significativamente gracias al fuerte sentimiento de los inversores.
- Potencial de Recuperación: Identificada como una acción con potencial de recuperarse en 2026.
Bajista
- Volatilidad Reciente del Precio: La acción experimentó una fuerte caída del 4,54% en una sola sesión.
- Preocupaciones de Valoración: Algunos inversores cuestionan si la acción está sobrevalorada.
- Sensibilidad al Mercado: El rendimiento puede ser inconsistente en comparación con los índices del mercado en general.
- Escrutinio de la Rentabilidad: El valor a largo plazo está bajo evaluación tras la caída del precio de la acción.
Análisis técnico de TOST
TOST ha demostrado un rendimiento débil recientemente, con un desempeño inferior al del mercado en general durante los últimos tres meses. La acción ha experimentado una reducción máxima significativa de casi el 34% en el último año, lo que indica una volatilidad sustancial y riesgo a la baja durante este período.
A corto plazo, TOST ha descendido aproximadamente un 3% en un mes y casi un 6% en tres meses, con un desempeño significativamente inferior al del mercado por casi 9 puntos porcentuales durante este último período. La beta alta de la acción de 1,94 confirma su elevada volatilidad, moviéndose casi el doble que el mercado general, lo que ha amplificado sus pérdidas recientes a pesar de las condiciones del mercado.
Al cotizar actualmente a $34,80, TOST se sitúa aproximadamente un 24% por encima de su mínimo de 52 semanas, pero permanece un 30% por debajo de su máximo anual, posicionándose en la parte media-baja de su rango anual. Esta ubicación sugiere que la acción se acerca a un territorio potencialmente sobrevendido, especialmente dada su caída sustancial desde los máximos recientes, aunque el momentum negativo continuo justifica cautela.
| Período | Rendimiento de TOST | S&P 500 |
|---|---|---|
| 1m | +1.1% | +1.3% |
| 3m | +1.9% | +5.7% |
| 6m | -20.1% | +10.6% |
| 1a | -2.5% | +16.5% |
| en el año | +4.8% | +1.1% |
Análisis fundamental de TOST
Ingresos y Rentabilidad TOST demuestra un crecimiento sólido de ingresos, aumentando de $1.55B a $1.63B trimestre a trimestre, mientras mantiene la rentabilidad con mejoras en los márgenes clave. El ratio de beneficio bruto se expandió al 26,5% en el T3 desde el 25,3% en el T2, y el ratio de ingreso neto mejoró al 6,4%, lo que indica una gestión de costos efectiva y operaciones escalables a pesar de las inversiones en curso.
Salud Financiera La empresa mantiene una salud financiera excepcional con una deuda mínima, evidenciada por un ratio de deuda insignificante del 0,6% y un ratio de deuda sobre patrimonio por debajo de 0,01. Una liquidez sólida se refleja en ratios corriente y de liquidez inmediata robustos por encima de 2,6, respaldados por una posición de caja saludable y un flujo de caja operativo positivo, lo que proporciona una flexibilidad financiera significativa.
Eficiencia Operativa La eficiencia operativa es sólida, con un ROE del 5,2% y una rotación de activos de 0,55, lo que indica retornos decentes sobre el patrimonio de los accionistas y una utilización efectiva de los activos. La empresa exhibe una excelente gestión del capital de trabajo a través de un ciclo rápido de conversión de efectivo de 10,7 días, impulsado por altas tasas de rotación de cuentas por cobrar e inventario.
Tendencias de ingresos y beneficios netos (2 años)
Desglose de ingresos
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Prueba ahora y obtén recompensa de acciones de TeslaAnálisis de valoración: ¿Está TOST sobrevalorado?
Nivel de Valoración
TOST parece significativamente sobrevalorada según las métricas tradicionales. El ratio PE trailing de 74,95 y el PE forward de 50,85 son excepcionalmente altos, lo que indica que los inversores están pagando una prima sustancial por sus ganancias. Esto se ve respaldado además por un elevado ratio PB de 10,16 y un EV/EBITDA de casi 170, lo que sugiere que la capitalización de mercado está ricamente valorada en relación tanto con su valor en libros como con su flujo de caja operativo. Un ratio PEG de 1,78, aunque no extremadamente alto, confirma que el precio de la acción no está justificado por su tasa de crecimiento de ganancias, apuntando a un nivel de valoración elevado.
Comparación con Pares
Una comparación directa con pares se ve dificultada por la falta de datos proporcionados del promedio de la industria. Sin embargo, un ratio PS de 3,49 podría considerarse moderado para una empresa de tecnología o software, lo que potencialmente indica que el múltiplo de ventas no es la principal preocupación. Los múltiplos extremos en las métricas basadas en ganancias (PE, EV/EBITDA) sugieren firmemente que TOST está valorada con una prima significativa en comparación con las valoraciones típicas del mercado, y su atractivo depende en gran medida de lograr un crecimiento futuro excepcional para justificar su precio actual.
Divulgación de riesgos de inversión
Riesgo de Volatilidad
TOST exhibe un alto riesgo de volatilidad, como lo evidencia su Beta elevada de 1,939, lo que implica que es aproximadamente un 94% más volátil que el mercado en general. Esta sensibilidad sustancial al mercado se confirma además con una reducción máxima significativa a un año del -33,87%, lo que indica que la acción ha experimentado caídas de precio considerables desde su pico. Los inversores deben estar preparados para oscilaciones de precio pronunciadas y un potencial sustancial a la baja en relación con el mercado general.
Otros Riesgos
La falta de interés corto reportado podría sugerir una visión de consenso o un sentimiento bajista limitado, pero también podría enmascarar riesgos de liquidez subyacentes si el volumen de negociación de la acción es insuficiente. Si bien la ausencia de una fuerte presión de ventas en corto es generalmente positiva, una baja liquidez puede exacerbar la volatilidad y conducir a spreads de oferta y demanda más amplios, aumentando los costos de transacción. En general, los riesgos primarios parecen estar impulsados por su inherente alta volatilidad más que por presiones especulativas externas.
Preguntas frecuentes
Opinión: Neutral, inclinándose hacia un optimismo cauteloso para inversores en crecimiento a largo plazo.
Razones Principales: 1. Fundamentos Fuertes vs. Valoración Rica: La empresa exhibe un excelente crecimiento de ingresos, una rentabilidad en mejora y un balance sólido como una roca. Sin embargo, estos aspectos positivos se contrarrestan con una valoración muy alta (p. ej., PE ~75), que descuenta una ejecución casi perfecta. 2. Alta Volatilidad: La beta alta de la acción (1,94) y las reducciones significativas significan que conlleva sustancialmente más riesgo que el mercado en general, lo que la hace inadecuada para inversores adversos al riesgo.
Tipos de Inversores Adecuados: Esta acción es más adecuada para inversores agresivos en crecimiento a largo plazo que estén cómodos con una alta volatilidad y crean que la empresa puede crecer hasta alcanzar su elevada valoración a lo largo de muchos años. No es apropiada para quienes buscan valor o para aquellos con un horizonte a corto plazo.
Según los datos proporcionados, la acción de TOST parece sobrevalorada. Métricas clave de valoración como su P/E trailing de 74,95 y P/E forward de 50,85 son excepcionalmente altas, lo que indica una prima sustancial en relación con sus ganancias actuales y a corto plazo. Además, un ratio PEG de 1,78 sugiere que el precio de la acción no está totalmente justificado por su tasa de crecimiento de ganancias. Si bien la empresa demuestra fundamentos sólidos—incluyendo un sólido crecimiento de ingresos, rentabilidad y un balance saludable—el precio actual de la acción parece estar descontando una ejecución casi perfecta de sus altas expectativas de crecimiento, dejando poco margen de error.
Por supuesto. Según la información proporcionada, estos son los riesgos clave de mantener la acción TOST, ordenados por importancia.
1. Alta Volatilidad y Riesgo Significativo de Drawdown: La beta alta de la acción de 1,94 significa que su precio es casi el doble de volátil que el mercado en general, lo que se ha manifestado recientemente en un drawdown máximo sustancial de un año del -33,87% y un bajo rendimiento significativo frente al mercado durante los últimos tres meses. 2. Impulso Negativo del Precio y Debilidad Técnica: La acción actualmente demuestra un impulso bajista, habiendo descendido aproximadamente un 6% en tres meses mientras rendía casi 9 puntos porcentuales por debajo del mercado, y se mantiene un 30% por debajo de su máximo anual, lo que indica una presión de venta persistente. 3. Riesgo Potencial de Liquidez y Sentimiento del Mercado: La falta de interés en ventas en corto reportado, aunque aparentemente positivo, puede enmascarar riesgos de liquidez subyacentes; si el volumen de negociación es insuficiente, puede exacerbar la volatilidad inherente, llevar a spreads de oferta y demanda más amplios y aumentar los costos de transacción para los inversores. 4. Riesgo de Ejecución Operativa en Medio del Crecimiento: A pesar del sólido crecimiento de ingresos y la rentabilidad, el modesto Retorno sobre el Patrimonio (ROE) de la empresa del 5,2% sugiere que la futura apreciación de la acción depende altamente de ejecutar a la perfección su estrategia de crecimiento y mejorar aún más la eficiencia operativa para generar rendimientos más fuertes para los accionistas.
Por supuesto. Aquí hay un pronóstico profesional para el rendimiento de la acción de Toast (TOST) hasta 2026.
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**Pronóstico de la Acción de Toast (TOST) para 2026**
Basándose en una continuación de su trayectoria de crecimiento actual y expansión del mercado, se proyecta que Toast experimente una apreciación significativa para 2026.
1. Rango de Precio Objetivo para 2026: * Caso Base (~$65): Asume una penetración constante en el mercado, una ejecución exitosa de nuevas ofertas de productos y un múltiplo de valoración moderado a medida que la empresa escala. * Caso Alcista (~$90+): Requiere que Toast supere significativamente las expectativas capturando una participación dominante en el mercado de software para restaurantes, demostrando un crecimiento sostenido de ingresos alto y expandiendo los márgenes de rentabilidad por encima de lo esperado.
2. Principales Impulsores del Crecimiento: * Expansión de la Cuota de Mercado: Continuo desplazamiento de los sistemas de punto de venta heredados y penetración en cadenas de restaurantes de mayor escala empresarial. * Crecimiento del Ecosistema de Productos: Mayor adopción e ingresos de módulos de software de alto margen como nómina, préstamos y gestión de reservas. * Expansión Internacional: Escalado exitoso de las operaciones más allá del mercado estadounidense, lo que representa una oportunidad sustancial sin explotar.
3. Supuestos Principales: * La empresa mantiene su ventaja competitiva y no enfrenta una disrupción significativa por parte de actores más grandes. * El entorno general del mercado sigue siendo favorable para las acciones tecnológicas orientadas al crecimiento. * TOST continúa registrando un fuerte crecimiento de ingresos de dos dígitos mientras mejora su camino hacia una rentabilidad sostenible.
4. Incertidumbre del Pronóstico: Este pronóstico es altamente sensible a la ejecución y al sentimiento del mercado. Los riesgos clave incluyen una competencia intensa, una posible recesión económica que afecte el gasto en restaurantes y la compresión de sus múltiplos de valoración si el crecimiento se desacelera. El amplio rango de precios objetivo refleja esta volatilidad inherente.