威瑞斯克分析公司

VRSK

Verisk为保险、能源和金融服务行业提供数据分析和风险评估服务。
作为领先的决策支持合作伙伴,该公司以其广泛专有数据集和专门模型而闻名,帮助客户衡量和管理风险。

$182.50 -1.39 (-0.76%)

更新时间:2026年02月20日 16:00 EST

Rockflow Bobby 量化交易模型 分析 ✓ 每日更新

投资观点:VRSK值得买吗?

基于所提供的分析,以下是Verisk的全面分析。

技术分析 VRSK处于明确的下跌趋势中,近几个月出现深度两位数跌幅,表现显著落后于大盘。虽然当前价格并非处于极端低位,但巨大的最大回撤表明持续的抛售压力。动能仍为负面,图表未显示明确的反转迹象。

基本面分析 公司的核心业务强劲,收入增长稳定,股本回报率等高盈利能力指标令人印象深刻。然而,这被杠杆率极高的资产负债表所掩盖,债务与资本化比率超过94%,构成了重大的财务风险。相对于债务负担的低现金流是一个值得关注的问题。

估值与风险 VRSK以溢价估值交易,其高市盈率和市净率并未得到近期盈利增长的支持。主要风险在于其巨大的杠杆以及进一步下跌的可能性,这由其历史上的大幅回撤所证明,尽管其市场波动性较低。

建议 VRSK目前并非一个有吸引力的买入选择。该股的负面技术动能,加上高风险、高杠杆的资产负债表,盖过了其强劲的运营盈利能力。虽然公司在其利基市场处于领先地位,但在缺乏明确的盈利增长催化剂的情况下,其溢价估值难以合理化。投资者应等待财务状况改善的迹象或更具吸引力的入场点。

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VRSK未来12个月走势预测

RockFlow 模型预测:2026年三种情景

基于所提供的全面分析,Verisk的12个月展望为中性至谨慎。

关键催化剂: 持续的逆转可能需要公司主动去杠杆,展示出改善的财务健康状况,从而可能恢复投资者信心。其在弹性利基市场中强大且盈利的核心业务为复苏提供了坚实基础,前提是宏观条件或公司特定情绪改善。

潜在风险: 主要风险仍是其高杠杆的财务状况,这在利率较高的环境中是一个重大弱点,并可能限制战略灵活性。持续的负面技术动能以及不受近期盈利增长支持的溢价估值构成了进一步下跌的风险。

目标价格区间: 鉴于强劲运营与高财务风险之间的相互矛盾信号,确定具体目标具有挑战性。若能突破下跌趋势阻力位且基本面改善,股价可能看向200-220美元区间;若未能解决杠杆问题,股价可能测试更低支撑位,使得当前价格的风险/回报比缺乏吸引力。

华尔街共识

大多数华尔街分析师对威瑞斯克分析公司未来12个月的走势持乐观态度,主流目标价集中在$182.50左右,表明普遍预期公司仍有上涨空间。

平均目标价
$182.50
20位分析师预测
隐含上涨空间
+0%
相对当前价格
分析师数量
20
覆盖该股票
价格区间
$146 - $237
分析师目标价范围
Buy 买入
10 (50%)
Hold 持有
9 (45%)
Sell 卖出
1 (5%)

投资VRSK的利好利空

综合来看,VRSK具备一定的投资价值,但也面临多重挑战。以下是投资该股票前需要权衡的主要因素。

Bullish 利好
  • 强劲单日反弹: 该股今日飙升9%,显示出显著的正面动能。
  • 摩根大通增持评级: 尽管目标价调整至220美元,仍维持看涨评级。
  • 潜在低估机会: 37.8%的年跌幅可能为投资者提供有吸引力的入场点。
Bearish 利空
  • 持续跑输标普500指数: 该股持续落后于大盘指数。
  • 财报后股价下跌: 季度业绩公布后下跌,表明市场对财务表现失望。
  • 内部人士减持活动: 国会代表近期出售股份,可能暗示信心不足。
  • 摩根大通下调目标价: 尽管维持增持评级,但目标价被下调,反映出预期降低。
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VRSK 技术面分析

VRSK在近期表现大幅落后,反映出显著的负面动能。该股在过去一个月和三个月均录得深度两位数跌幅,明显跑输大盘。这一轨迹凸显了该股明显的疲软期。

该股短期表现明显疲弱,过去一个月和三个月的跌幅均超过15%。此外,其相对强弱指数显示为-17.37%,证实了在此期间其表现显著落后于市场基准,表明存在巨大的抛售压力。

VRSK的当前价格大致位于其52周低点和高点的中间位置,表明基于此指标该股既未严重超卖也未超买。然而,考虑到近期跌幅的幅度以及-47.26%的最大回撤,该股仍处于从年度高点开始的明显下跌趋势中,暗示看跌情绪持续存在。

📊 Beta 系数
0.80
波动性是大盘0.80倍
📉 最大回撤
-47.3%
过去一年最大跌幅
📈 52周区间
$165-$323
过去一年价格范围
💹 年化收益
-38.2%
过去一年累计涨幅
时间段 VRSK涨跌幅 标普500
1个月 -15.7% +0.6%
3个月 -15.4% +2.6%
6个月 -30.9% +6.9%
1年 -38.2% +14.9%
今年以来 -17.4% +0.9%

VRSK 基本面分析

收入与盈利能力 2025年第四季度收入环比从7.683亿美元增长至7.788亿美元,但盈利能力指标喜忧参半。净利润率从29.4%压缩至25.3%,主要原因是其他费用出现显著的负面波动,影响了税前利润率。尽管如此,营业利润率保持稳定在约45%,表明核心运营盈利能力具有韧性。

财务健康状况 公司的财务健康状况令人担忧,债务权益比高达16.3,总债务与资本化比率为94.2%,表明资本结构杠杆率极高。利息覆盖率为6.1,虽充足但并不强劲,而流动比率低于1则暗示潜在的流动性压力。此外,现金流与债务比率较低,为0.068,表明相对于其债务负担,现金生成能力有限。

运营效率 Verisk展现出卓越的运营效率,股本回报率高达63.8%,尽管这因其巨大的财务杠杆而被放大。资产周转率适中,为0.13,但高达2.75的固定资产周转率表明长期资产得到有效利用。公司将大部分EBITDA转化为自由现金流的能力支持了其运营有效性。

本季度营收
N/A
2025-12
营收同比增长
N/A
对比去年同期
毛利率
N/A%
最近一季
自由现金流
$0.8B
最近12个月

最近两年营收 & 净利润走势

最近两年营收 & 净利润走势

公司主要靠什么赚钱?

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估值分析:VRSK是否被高估?

估值水平 Verisk当前的TTM市盈率为36.9,表明估值存在溢价,而更高的远期市盈率39.4进一步放大了这一溢价。这种负的盈利增长溢价被显著为负的PEG比率-3.2强烈证实,表明市场是基于近期盈利增长前景以外的因素对该股进行定价。高达82.8的市净率强调其价值主要来自无形资产而非其会计账面价值。

同业比较 由于无法获得具体的行业平均数据进行比较,无法做出明确的基于同业的估值评估。然而,市盈率、市净率和EV/EBITDA比率均处于高位的组合强烈表明,Verisk的交易估值相对于典型的市场估值存在大幅溢价。这种定位可能反映了其在利基市场的领导地位、高利润率以及可预测的收入流,尽管缺乏盈利增长,投资者仍愿意为此支付溢价。

PE
36.8x
最新季度
与历史对比
处于中位
5年PE区间 17×-130×
vs 行业平均
N/A
行业PE约 N/A×
EV/EBITDA
82.9x
企业价值倍数

投资风险提示

波动性风险:VRSK具有中等的波动性风险,其贝塔系数为0.79表明该股的波动性比大盘低约20%。然而,其一年内最大回撤高达-47.26%,缓和了这一看法,表明在市场压力时期可能存在大幅下跌的可能性。

其他风险:未报告的做空兴趣意味着来自看跌猜测的直接压力较低,但并未消除基本面风险。投资者还应考虑流动性风险,包括交易量和买卖价差,特别是考虑到其防御性行业属性。

常见问题

VRSK是一只值得买入的好股票吗?

基于分析,我对VRSK维持中性立场。该股具有溢价估值和显著的杠杆,这些都是主要的阻力。这些因素被强劲的运营利润率和大幅下跌后潜在的入场点部分抵消。这只股票主要适合能够承受其高债务负担、相信公司在利基市场领导地位的风险承受能力强的长期投资者。

VRSK股票是被高估还是被低估了?

基于所提供的指标,VRSK似乎被高估了。

该股以显著溢价交易,这体现在36.9的高TTM市盈率和更高的39.4远期市盈率,以及非常负的-3.2 PEG比率上。这些倍数相对于典型的市场估值偏高,尤其是考虑到PEG比率表明预期盈利增长为负。虽然投资者可能为其利基市场领导地位和高盈利能力支付溢价,但鉴于公司的高财务杠杆、压缩的净利润率以及负的盈利增长预期,这种溢价估值难以合理化。

持有VRSK的主要风险是什么?

基于所提供的信息,以下是持有VRSK股票的关键风险,按重要性排序:

1. 财务风险: 公司极高的杠杆率构成了重大的财务风险,限制了灵活性,使其容易受到利率上升或盈利下滑的影响。 2. 市场/技术风险: 该股正经历严重的负面动能和抛售压力,表现大幅落后于市场,出现深度两位数跌幅,最大回撤达-47.26%。 3. 盈利能力风险: 净利润率从29.4%显著压缩至25.3%,表明尽管运营收入稳定,但不断上升的费用正在影响最终盈利能力。

VRSK在2026年的价格预测是多少?

根据所提供的分析,以下是威瑞斯克(VRSK)股票展望至2026年的预测:

我对VRSK股票到2026年的预测持谨慎态度,基准情形目标价格区间为185-210美元,乐观情形下可达220美元以上,这取决于其能否成功管理主要风险。关键增长动力在于其处于韧性利基市场的极高盈利能力核心业务、高自由现金流转化率以及长期资产的有效利用。主要假设是公司将开始积极应对高杠杆资产负债表(负债与资本比率为94%)以降低财务风险,且核心盈利能力保持稳定。此预测存在高度不确定性,若去杠杆失败可能限制上行潜力,并在高利率环境下使股票面临重大下行风险。